こんにちは、ワンキャリ編集部です。
就活生の間に人気な証券業界。「厳しそう」「専門知識が必要」と、ハードルの高さを感じている方も多いですが、実態として日本の経済を動かす非常にダイナミックな世界です。
この記事では、リテールから投資銀行業務まで、証券会社の多様な仕事内容を徹底解説する他、若手の1日の流れや向いている人の資質もあわせて紹介します。
「証券って実際何をするの？」という疑問を解消し、キャリアの選択肢を広げましょう！
＜目次＞ ●証券会社の役割とビジネスモデル ・証券会社が社会の中で担う役割 ・証券会社で求められる人物像 ・証券会社のビジネスモデル ・証券会社の主な職種 ●証券会社の仕事内容 ・証券会社の主な仕事内容 ・証券会社に新卒入社した後に任されること ●証券会社で働く人の1日のスケジュール ●証券会社で働く「やりがい」と「大変なこと」 ・証券会社で働くやりがい ・証券会社で働くと感じる大変なこと ●証券会社で働くことに向いている人・向いていない人 ・証券会社に向いている人の特徴 ・証券会社に向いていない人の特徴 ●証券会社で有利にはたらく資格やスキルとその理由 ・証券会社で有利にはたらくスキル ・証券会社で有利にはたらく資格 ●まとめ
証券会社の役割とビジネスモデル
証券会社は、株式や債券などの売買仲介や、企業の資金調達、M&Aアドバイザリーなどを担う金融機関です。ここでは、証券会社の役割やビジネスモデル、主な職種を解説します。
証券会社が社会の中で担う役割
証券会社は、企業が市場から資金を調達する「直接金融」を支え、投資家が金融商品を通じて資産形成を行う環境を整える役割を担っています。預金を集めて融資する銀行（間接金融）とは異なり、投資家と発行体を直接つなぐ存在として、経済の発展に貢献しています。
上場準備中の企業の資金調達支援、既存上場企業の追加発行支援、機関投資家の取引執行など、活動領域は多岐にわたります。投資信託や保険、年金など個人向け資産運用商品の提供も重要な業務です。
資本市場のインフラとして、企業の成長を後押しし、個人の資産形成を支える存在として、社会的意義の大きな業界となっています。
証券会社で求められる人物像
証券会社で求められるのは、金融や経済への強い興味と、数字に向き合うタフな精神力を兼ね備えた人材です。日々動くマーケットや経済指標、企業業績などを継続的に追い、自分なりの仮説を立てて投資判断や顧客提案につなげていく姿勢が欠かせません。
また、顧客の資産や企業の重要案件を扱う仕事であるため、強い責任感と倫理観も重視されます。情報の取り扱いや法令遵守の意識を徹底できる誠実さが求められる業界です。
さらに、ノルマや市場変動のプレッシャーのなかで成果を出し続けるためには、ストレス耐性とセルフマネジメント力も大きな要素となっています。
証券会社のビジネスモデル
証券会社の基本的なビジネスモデルは、株式や債券、投資信託などの売買仲介手数料、自己勘定取引（プロップトレード）の利益、引受手数料、アドバイザリーフィーなど、複数の収益源を組み合わせる形で成り立っています。
リテール部門では、個人や法人顧客への金融商品販売の手数料や、預かり資産に対する管理フィーが主な収益源です。ホールセール部門では、企業の資金調達やM&A支援、機関投資家向けの執行業務などから収益を獲得します。
近年は、預かり資産残高をベースとした安定収益型ビジネスへのシフトが各社で進み、長期的に顧客と関係を築くモデルが重視されています。
証券会社の主な職種
証券会社で働く職種は、大きく分けてリテール総合職、投資銀行部門（IBD）、グローバル・マーケッツ（GM）、リサーチ、IT・デジタル・クオンツ、コーポレートなどに分類されます。リテール総合職は、個人や法人顧客への営業を中心に担います。
IBDは、企業の資金調達やM&A支援、株式・債券発行のアドバイザリーを担当する専門部門です。GMは、株式や債券、為替などの売買執行を行うトレーディングやセールス業務に従事します。
リサーチは、企業や業界、マクロ経済を分析してレポートを発行する仕事です。IT・デジタル・クオンツは、システム開発や数理モデル構築を通じて事業を支える専門職となります。
証券会社の仕事内容
証券会社の仕事内容は、個人向け営業からホールセールビジネスまで非常に幅広く展開されています。ここでは、代表的な仕事内容と新卒入社後に任される業務を解説します。
証券会社の主な仕事内容
証券会社の業務は、リテールからホールセール、リサーチ、ITまで、さまざまな専門職が連携して成り立っています。ここでは、代表的な5つの仕事内容を紹介します。
総合職・リテール
リテール総合職は、個人や法人のお客様に対して、株式や投資信託、債券、保険、不動産関連商品などを提案する仕事です。担当エリアの顧客を訪問したり店舗で接客したりしながら、ライフプランや投資目的に応じた商品を提案します。
相続や事業承継、退職金運用といったライフイベントに伴走する場面も多く、顧客との長期的な関係づくりが成果の鍵となります。金融商品の幅広い知識と、顧客の信頼を獲得する人間力の両方が問われるポジションです。
インベストメント・バンキング（IBD）
インベストメント・バンキング（IBD）は、企業の資金調達やM&A、IPO支援などのアドバイザリー業務を担う仕事です。担当業界の企業と継続的に関係を築き、株式や債券の発行スキームの設計、M&Aの戦略立案、買収先候補の提案などを行います。
大型案件では数百億〜数千億円規模のディールに携わることもあり、企業の経営判断に深く関与できます。財務分析や交渉力、業界知見など高度な専門性が要求されるため、若手のうちから濃密な経験を積める部門です。
グローバル・マーケッツ（GM）
グローバル・マーケッツ（GM）は、株式や債券、為替、デリバティブなど金融商品の売買執行を行う部門です。機関投資家からの注文を受けて取引を執行するセールスや、自己勘定で取引を行うトレーダーが在籍しています。
マーケットの動きを瞬時に読み、リスクとリターンを判断する高度な専門性が求められます。世界中の経済情勢や金融政策に常にアンテナを張り、瞬発力と分析力を駆使して成果を出す仕事です。
リサーチ
リサーチ部門は、業界や企業、マクロ経済、金融政策などを分析し、投資家向けにレポートを発行する仕事です。決算情報や市場データをもとに、企業価値の評価や投資判断の材料を提示します。
アナリストとして特定の業界・企業を担当することが多く、専門知識の深さがアウトプットの質を左右します。社内外のセールスや顧客へのプレゼン、メディア対応も担い、業界の見解を発信する役割を果たしています。
IT・デジタル・クオンツ
IT・デジタル・クオンツ部門は、証券会社のシステム開発・運用、デジタルチャネルの企画、数理モデルの構築などを担う専門職です。トレーディングシステムやネット証券プラットフォーム、リスク管理システムなどを支え、ビジネスの基盤を作ります。
クオンツは、数理ファイナンスや統計の知見を用いて、価格決定モデルやリスク管理モデルを開発する仕事です。理系の専門性を生かして証券業界に貢献できる魅力的なキャリアパスとなっています。
証券会社に新卒入社した後に任されること
新卒で入社した直後は、基本研修を経て支店や本部に配属され、徐々に責任ある業務を任されていきます。ここでは、入社後に多く任される具体的な業務を紹介します。
入社後研修
入社直後は、数週間から数ヶ月にわたる集合研修で、金融商品の基礎知識、法令やコンプライアンス、商品説明や提案の手順を学びます。各社とも体系的な研修プログラムを整えており、未経験でも実務に必要な土台を身につけられる仕組みになっています。
あわせて、証券外務員資格などの取得に向けた学習も並行して進めます。基礎をしっかり固める時期であり、配属後のスタートダッシュを左右する重要なフェーズです。
支店配属
研修を終えると、多くの場合は全国の支店に配属され、個人や法人のお客様への営業を担当することになります。最初は先輩の担当顧客の引き継ぎや、新規開拓のための電話・訪問活動から始めるケースが一般的です。
商品提案や入出金手続き、顧客との打ち合わせなど、現場での経験を積みながら、徐々に担当顧客を増やしていきます。お客様の人生や経営に深く関わる仕事の手応えを、若いうちから体感できる時期です。
ロープレ・研修
入社後も、ロープレ（ロールプレイング）や継続研修が定期的に行われます。新商品の説明練習、商談シミュレーション、コンプライアンス教育などを通じて、現場で必要な提案力と知識を磨いていきます。
先輩や上司とのロープレでフィードバックを受けながら、自分の説明の癖や弱点を把握し、改善を重ねます。実戦経験と継続学習の両輪で成長を促す仕組みが整っており、努力を続けられる人ほど早く独り立ちしやすい環境です。
証券会社で働く人の1日のスケジュール
証券会社員の1日は、配属部門によって流れが大きく異なります。リテール部門の場合、早朝にマーケット情報や前日の海外市況をチェックしてから出社し、朝礼で部内の戦略を共有します。9時の取引所開場後は、顧客への提案電話や訪問が中心となります。
IBDやGMでは、午前中から経営層との打ち合わせ、ディール案件のミーティング、機関投資家との会議などが続きます。リサーチアナリストは決算発表シーズンに合わせて長時間レポート作成に集中する日もあります。
相場が大きく動く日は深夜まで対応が及ぶことも珍しくなく、グローバル取引のある部門では時差を考慮した働き方となります。スピード感のある業界特有のリズムが特徴です。
証券会社で働く「やりがい」と「大変なこと」
証券会社で働くことには、社会的に大きな案件に関われるやりがいと、市場変動を相手にする厳しさが共存します。ここでは、現場で感じやすいやりがいと大変さの両面を紹介します。
証券会社で働くやりがい
証券会社員のやりがいは、資本市場の最前線で社会的にインパクトのある仕事に携われる点にあります。以下では、現場で感じやすい代表的な3つのやりがいを紹介します。
大規模な事業に携われる
証券会社では、IPOやM&A、社債発行など、企業の経営を大きく左右する大規模な案件に若手のうちから関わることができます。1件の案件で動く金額が数百億円から数千億円規模に上ることも珍しくなく、自分の仕事のスケールを実感しやすい仕事です。
リテール部門でも、富裕層のお客様の数億円規模の資産運用や、企業オーナーの事業承継プランニングなど、お客様の人生を支える大きな案件に関わる場面が多くあります。
社会的意義の大きな仕事に携われる
証券会社は、企業の成長を支える資金調達や、個人の資産形成、年金運用、社会インフラ事業への投資など、社会的に意義の大きな仕事を多く手がけています。資本市場を介して経済全体を動かす存在として、自分の仕事が社会の発展に貢献していると実感しやすい業界です。
顧客の夢の実現や、企業の事業計画の達成に深く関わることで、金融ビジネスならではの社会貢献を体感できます。やりがいを感じやすい仕事といえます。
キャリアの選択肢が広がる
証券会社で培える金融・経済の専門知識や、財務分析、交渉力、プレゼン力は、転職市場でも高く評価されます。証券会社からは、投資銀行や運用会社、PEファンド、コンサルティングファーム、事業会社の財務・経営企画など、多様なキャリアパスに進むことが可能です。
また、海外勤務やMBA留学制度を活用したキャリア形成も視野に入れられる業界です。長期的に幅広い選択肢を持てる点は、証券会社で働く大きな魅力といえるでしょう。
証券会社で働くと感じる大変なこと
証券会社の仕事には、成果主義と市場変動を相手にする厳しさがあります。以下では、現場で感じやすい代表的な3つの大変なことを紹介します。
ノルマ達成のプレッシャーがある
証券会社のリテール部門では、預かり資産の拡大や手数料収入など、明確な数値目標が設定されることが一般的です。月次や四半期ごとに進捗が共有され、達成状況に応じて評価や賞与が大きく変動するため、常にプレッシャーを感じやすい職場環境です。
お客様の利益を最優先しつつ、自社の目標も達成する必要があり、両立に苦労する場面もあります。短期間で結果を求められる厳しさは、業界特有の側面といえます。
長時間労働になりやすい
証券会社の業務は、市場の動きやお客様の動向に合わせて進めるため、勤務時間が長くなりやすい傾向があります。特に、IBDやIPO案件のクライマックス、相場急変時などには、深夜や休日も対応が必要になる場面があります。
働き方改革で改善が進む企業もあるものの、業務量が多い時期は労働時間が伸びやすい構造が残っています。体力面・精神面のセルフマネジメントが、長く働き続けるための鍵となります。
市場変動によるストレス
証券業界は、株価や為替、金利の変動を相手にする仕事のため、市場の動きによって業績や顧客対応の難易度が大きく変わります。相場が急落した日には、顧客からの問い合わせやクレームへの対応に追われることも珍しくありません。
自分が直接コントロールできない要因で成果や顧客感情が左右される点は、ストレスの大きい側面です。一方で、市場のダイナミズムを楽しめる方にとっては、それ自体がやりがいに転化する仕事でもあります。
証券会社で働くことに向いている人・向いていない人
証券会社で活躍できるかどうかは、性格や仕事への向き合い方によっても変わります。ここでは、向いている人と向いていない人の特徴を整理します。
証券会社に向いている人の特徴
証券会社で長く活躍する人には、共通する性格的な特徴があります。以下では、向いていると考えられる4つの代表的なタイプを紹介します。
数字に強く論理的思考ができる人
証券会社の業務は、数字を抜きにしては成り立ちません。企業の財務諸表や経済指標、株価データ、ポートフォリオ分析など、日常的に大量の数値を扱い、そこから根拠ある仮説を組み立てる論理的思考力が欠かせません。
数学やデータ分析が好きで、複雑な情報を整理しながら結論を導き出すことに快感を覚える方は、リテール・ホールセールを問わず活躍しやすい傾向があります。学生時代の理数系科目や統計の素養が、入社後も生きる仕事です。
目標達成意欲が高い人
証券会社の仕事には、ノルマや明確な目標がつきものです。高い目標を掲げ、その達成に向けて主体的に努力し続けられる人ほど、評価とキャリアが伸びていきます。受け身で指示待ちのスタンスでは、成果を残しにくい職場です。
学生時代に部活や受験、長期インターンなどで高い目標を掲げて成果を出してきた経験は、選考でも入社後も大きな強みになります。目標を達成すること自体に喜びを感じられる方は、証券業界と相性がよい人材です。
経済・金融に興味がある人
日々のマーケットや経済政策、企業ニュースに対する純粋な興味は、証券会社員にとって最大の原動力です。新聞や経済誌、海外メディアを継続的にチェックし、情報を自分なりに咀嚼する習慣がある人ほど、業務のなかでも自然に成果を伸ばせます。
投資経験の有無は問わずとも、経済や金融の動きに「なぜ？」と問いを立てて深掘りできる人は、リサーチや営業、IBDなどあらゆる部門で重宝されます。学び続ける姿勢が、長期的なキャリアを形作る仕事です。
変化に柔軟に対応できる人
証券業界は、市場の急変や規制変更、新商品の導入など、変化のスピードが非常に速い世界です。前提条件が短期間で変わるなかでも、状況を冷静に受け止めて方針を切り替えられる柔軟性が求められます。
マニュアル通りの仕事を好むタイプよりも、変化のなかでチャンスを見いだす発想ができる人ほど、証券業界で力を発揮しやすくなります。新しい知識や仕組みを楽しんで取り入れられる方は、長く活躍できる仕事です。
証券会社に向いていない人の特徴
証券会社の働き方や仕事の特性に合わずに苦労する人にも、共通する傾向があります。以下では、向いていないとされる3つの特徴を紹介します。
ストレス耐性が低い人
証券会社の仕事は、ノルマや市場変動、顧客対応など、多方面からのプレッシャーが常に存在します。短期的な失敗や相場の急落で気持ちが大きく落ち込み、立ち直りに時間がかかるタイプには、業務遂行が難しい場面が増えがちです。
強いストレス環境のなかでも自分を保てるセルフケアの習慣や、気持ちを切り替える術を持っていない人は、メンタルを崩しやすい職場となります。自分のストレス耐性を冷静に見極めることが大切です。
ワークライフバランスを重視してる人
証券業界は、繁忙期や案件のクライマックスでは長時間労働になりやすく、土日や夜間の対応が必要になることもあります。プライベートを最優先にしたい方や、毎日決まった時間に退社したい方にとっては、合わない働き方となりやすくなります。
働き方改革は進んでいるものの、業務の特性上、完全に平準化することは難しい点を理解しておく必要があります。短期的な負荷を許容しながらキャリアを築けるかが、業界選びのポイントとなります。
指示待ちの傾向が強い人
証券会社では、自分から仮説を立てて行動し、顧客や案件に対して提案していく姿勢が強く求められます。上司や先輩からの指示を受けてはじめて動くタイプでは、成果につながりにくく、評価も上がりにくい職場環境です。
何をすべきかわからないときでも、まず情報を集めて仮説を立て、自分で動き出せる人が活躍します。受け身の姿勢を変えにくい方は、別の業界の方が力を発揮しやすいかもしれません。
証券会社で有利にはたらく資格やスキルとその理由
証券会社の選考や入社後の業務で評価されやすいスキル・資格には共通の傾向があります。ここでは、代表的なスキルと資格を解説します。
証券会社で有利にはたらくスキル
証券会社員として活躍するうえで、業務全般に応用できるスキルがいくつかあります。以下では、特に評価されやすい4つのスキルを紹介します。
金融・経済の知識
証券会社では、金融商品、経済指標、企業財務などに関する基礎知識が業務の土台となります。入社後の研修で学ぶ機会はあるものの、学生時代から経済学や会計、ファイナンスに触れている人は、業務理解のスピードや提案の質が大きく変わります。
書籍、講義、新聞、専門メディアなど多様なソースで知識をアップデートし続けられる人ほど、長期的に評価を伸ばしやすい仕事です。
コミュニケーション能力
証券会社の業務は、顧客や同僚、社外の専門家など、多くの人と協働して進めていきます。相手の意図を正確に汲み取り、自分の考えをわかりやすく伝えるコミュニケーション能力は、リテール・ホールセールを問わず欠かせないスキルです。
プレゼンテーションや交渉、文章でのレポーティングまで、幅広い場面で力を発揮できる人ほど評価されます。学生時代に多様なバックグラウンドの人と関わる経験を積んできた方は、活躍しやすい傾向があります。
数字・データの分析力
証券会社では、企業の業績データや経済指標、ポートフォリオ収益などを分析する場面が日常的に発生します。エクセルやプログラミングを使ってデータを処理し、そこから示唆を導き出す分析力は、リサーチやクオンツに限らず重視されるスキルです。
学生時代に統計やデータサイエンス、ファイナンス系の研究やインターン経験を持っている人は、入社後の業務でも早期に成果を上げられる傾向があります。
ストレス耐性と自己管理能力
証券業界は、ノルマやマーケット変動、長時間労働などストレス要因が多い職場です。困難な状況でも自分のパフォーマンスを保つストレス耐性と、体調・スケジュールを管理するセルフマネジメント力が必要となります。
運動、睡眠、休息のリズムを自分で整え、気持ちを切り替えられる人は、長期間にわたって安定した成果を残しやすくなります。学生時代から自分のコンディションを意識して整えてきた経験は、業務遂行で必ず活きてきます。
証券会社で有利にはたらく資格
証券会社の選考や入社後の業務で役立つ資格にも、定番のものがいくつかあります。以下では、特に評価されやすい5つの資格を紹介します。
証券外務員資格（一種・二種）
証券外務員資格は、株式や債券、投資信託など金融商品の販売・勧誘を行うために必要な業界資格です。一種は派生商品（デリバティブ）を含む全ての金融商品の取扱いに対応し、二種は現物の株式・債券・投資信託などの取扱いに対応します。
多くの証券会社では入社後に取得が必須となるため、学生のうちから学習を始めておくと業務理解がスムーズになります。選考でのアピール材料としても価値の高い資格です。
生命保険募集人資格
生命保険募集人資格は、生命保険商品の販売を行うために必要な業界資格です。証券会社でも個人顧客向けに生命保険を取り扱うケースが多いため、入社後の取得が求められる資格のひとつといえます。
複数の試験区分に分かれており、入社後に段階的に取得を進めるのが一般的です。資産形成のなかで保険商品も含めた総合的な提案を行えるようになるため、リテール部門で長く活躍するうえで重要な資格となります。
外貨建保険販売資格
外貨建保険販売資格は、外貨建ての保険商品を顧客に販売するために必要な資格です。為替リスクや商品設計の特殊性が高い商品を扱うため、特別な研修と試験の合格が求められます。
富裕層やシニア層への提案で外貨建商品が活用されるケースが多く、リテール部門のキャリアアップに有効な資格です。入社後に取得を目指すケースが一般的で、提案できる商品の幅を広げる土台となります。
ファイナンシャルプランナー（FP）
ファイナンシャル・プランナー（FP）は、個人の資産形成、保険、年金、税金、不動産など、お金にまつわる総合的な知識を体系的に学べる資格です。証券会社のリテール部門での顧客提案に直結する内容を網羅できます。
学生のうちから3級・2級の取得を目指すと、選考時に金融への興味と学習意欲を示すアピール材料になります。資格取得を通じて学んだ内容は、自身の人生設計にも役立つ実用的なものです。
証券アナリスト（CMA）
証券アナリスト（CMA）は、企業分析やポートフォリオ管理、財務理論など、証券業務に必要な高度な専門知識を証明できる資格です。リサーチ、運用、IBD、機関投資家向けセールスなど、専門部門でのキャリア形成に強い味方となります。
通信講座と試験で構成されており、入社後に取得を目指すケースが一般的です。早い段階で取得を進めることで、配属やキャリア選択の幅が広がる重要な資格となります。
まとめ
証券会社は、膨大なデータと経済の動きを読み解き、企業や個人の未来を「資金」の面から支える、非常にダイナミックな職場です。
仕事内容はリテールから投資銀行業務まで多岐にわたり、若手のうちから大規模な案件に携われる魅力があります。常に市場の変動と隣り合わせで成果を求められるタフな環境ですが、専門性を磨き、実力でキャリアを切り拓きたいという思いがある方には、ピッタリな職業かもしれません。
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